為規(guī)范地方金融行政處罰行為,保障執(zhí)法人員正確行使行政處罰裁量權(quán),維護(hù)公民、法人和其他組織合法權(quán)益,省地方金融管理局制定《江蘇省地方金融行政處罰裁量適用規(guī)則》(以下簡(jiǎn)稱《適用規(guī)則》)?,F(xiàn)將相關(guān)政策說明如下:
一、制定背景
一是制定《適用規(guī)則》是貫徹落實(shí)國家和省行政裁量基準(zhǔn)制定與管理政策要求的需要。2022年7月,國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》(國辦發(fā)〔2022〕27號(hào)),要求針對(duì)“行政執(zhí)法該嚴(yán)不嚴(yán)、該寬不寬、畸輕畸重、類案不同罰等現(xiàn)象”細(xì)化量化行政裁量基準(zhǔn),實(shí)現(xiàn)“制定行政裁量權(quán)基準(zhǔn)要綜合考慮行政職權(quán)的種類,以及行政執(zhí)法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、法律要求和本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r等因素,應(yīng)確屬必要、適當(dāng),并符合社會(huì)公序良俗和公眾合理期待”的管理目標(biāo)。2023年初,省政府辦公廳印發(fā)了《關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的通知》(蘇政辦發(fā)〔2023〕1號(hào)),明確“省級(jí)行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)本系統(tǒng)實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及省本級(jí)地方性法規(guī)、省政府規(guī)章中的行政執(zhí)法事項(xiàng)制定裁量權(quán)基準(zhǔn)”“行政機(jī)關(guān)制定行政裁量權(quán)基準(zhǔn)的同時(shí),還應(yīng)當(dāng)明確行政裁量權(quán)基準(zhǔn)的適用規(guī)則,確保行政執(zhí)法人員能夠結(jié)合實(shí)際準(zhǔn)確適用”。制定適用規(guī)則及相關(guān)裁量基準(zhǔn)是貫徹落實(shí)國家和省有關(guān)政策規(guī)定的必要舉措。
二是制定《適用規(guī)則》是提升我省地方金融監(jiān)管執(zhí)法水平的需要。近年來,地方金融領(lǐng)域法律法規(guī)逐步完善。2021年5月1日,《防范和處置非法集資條例》施行;同年7月1日,《江蘇省地方金融條例》施行。目前,省地方金融管理部門權(quán)責(zé)清單中涉及的行政處罰事項(xiàng)依據(jù)除以上兩個(gè)法規(guī)外,還有《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《典當(dāng)管理辦法》。為防止“過罰不相適應(yīng)、重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰”等執(zhí)法問題,需要盡快出臺(tái)相關(guān)法規(guī)規(guī)章的裁量基準(zhǔn),避免行政處罰畸重畸輕、顯失公平。
三是制定《適用規(guī)則》是加強(qiáng)系統(tǒng)行政執(zhí)法協(xié)調(diào)監(jiān)督工作的需要。目前,地方金融領(lǐng)域行政執(zhí)法隊(duì)伍體系較為復(fù)雜。以處置非法集資領(lǐng)域行政執(zhí)法為例,依據(jù)《防范和處置非法集資條例》,處置非法集資牽頭部門由縣級(jí)以上地方人民政府指定。目前,市縣層面處置非法集資行政執(zhí)法職能分散在地方金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、綜合執(zhí)法、公安、財(cái)政、經(jīng)發(fā)等多個(gè)部門,如果沒有統(tǒng)一的行政處罰裁量基準(zhǔn),易出現(xiàn)不同執(zhí)法部門執(zhí)行口徑層次不齊、執(zhí)法監(jiān)督評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不一的情況。為指導(dǎo)全省各級(jí)地方金融管理部門、處置非法集資牽頭部門規(guī)范有效實(shí)施行政處罰,需要出臺(tái)《適用規(guī)則》及相關(guān)裁量基準(zhǔn),統(tǒng)一執(zhí)法與協(xié)調(diào)監(jiān)督評(píng)價(jià)尺度。
二、主要制定依據(jù)
1.《中華人民共和國行政處罰法》(2021年修訂)
2.《防范和處置非法集資條例》(2021年)
3.《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(2017年)
4.《江蘇省地方金融條例》(2021年)
5.《典當(dāng)管理辦法》(2005年)
6.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》(國辦發(fā)〔2022〕27號(hào))
7.《關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的通知》(蘇政辦發(fā)〔2023〕1號(hào))
三、主要內(nèi)容和需要說明的問題
《適用規(guī)則》正文共十八條,同時(shí),包括《江蘇省地方金融監(jiān)督管理行政處罰裁量基準(zhǔn)》《江蘇省防范和處置非法集資行政處罰裁量基準(zhǔn)》兩個(gè)附件,主要內(nèi)容如下:
(一)明確適用范圍。鑒于地方金融領(lǐng)域行政執(zhí)法職能承接的復(fù)雜性,《適用規(guī)則》第二條明確規(guī)則的適用范圍為全省各級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門,及地方人民政府設(shè)立或者指定、承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理和牽頭處置非法集資相關(guān)職責(zé)的其他部門。
(二)明確裁量階次?!哆m用規(guī)則》第八條明確了不予、減輕、從輕、一般、從重的五個(gè)裁量階次,并分別給予概念界定。國務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》明確的裁量階次包括不予、免予、減輕、從輕、一般、從重六檔,由于《行政處罰法》中沒有明確劃分不予與免予,從實(shí)務(wù)操作的角度將法理中的不予處罰、免予處罰兩種情形進(jìn)行合并。
(三)明確判定條件。對(duì)照《行政處罰法》,《適用規(guī)則》第九條、第十條明確了不予處罰及從輕和減輕處罰的情形;按照中央金融工作會(huì)議關(guān)于全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的部署要求和實(shí)體法的有關(guān)規(guī)定,第十一條明確了從重處罰的情形;兩個(gè)《基準(zhǔn)》在此基礎(chǔ)上,結(jié)合地方金融領(lǐng)域?qū)崉?wù),對(duì)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以進(jìn)一步明確?!哆m用規(guī)則》第十三條對(duì)一般情形和同一行為存在兩種以上裁量情節(jié)的明確了裁量規(guī)則。針對(duì)五檔情形落地到實(shí)體法規(guī)規(guī)章,兩個(gè)《基準(zhǔn)》作出進(jìn)一步細(xì)化。